נדל"ן מניב – המדריך המקצועי ביותר להשקעה בנכס מניב

נדל"ן הוא אפשרות השקעה משתלמת ביותר, אם עושים זאת נכון. אז לפני שניגשים להשקיע בנדל"ן, כדאי להבין את המושגים העקרוניים והחשובים ביותר בתחום. אחד המושגים המרכזיים נקרא נדל"ן מניב. נסביר מה שצריך לדעת על השקעה בנדל"ן מניב, כדי להתקדם בצורה הטובה יותר, לשפר את ההכנסה ולממש את מירב הפוטנציאל.

מה זה אומר נדל"ן מניב ולמי זה מתאים

יתכן שאתם פחות או יותר יודעים מה זה נדל"ן מניב, אבל לטובת הקוראים שפחות בקיאים, נתחיל עם הגדרה עקרונית. באופן עקרוני, משמעות הדבר היא להשקיע בנכס על מנת להפיק הכנסה פסיבית. כלומר, שתוכלו לראות כל חודש הכנסה נוספת, שאיננה כרוכה בעבודה, בלי שצריך להשקיע שעות נוספות או להשקיע בהקמת עסק שצריך לנהל אותו באופן שוטף. במיטבו, מדובר פשוט על נכס שצריך להשקיע בו מינימום של זמן בשוטף והוא מניב לכם את מקסימום ההשקעה ביחס לתנאי השוק.

אם אתם תוהים האם השקעה בנדל"ן מניב מתאימה לכם, שימו לב לעובדות הבאות:

1. בין המשקיעים ניתן למצוא לצד בעלי ניסיון שכבר רכשו נכסים מניבים, גם כאלה שכרגע השלימו רכישה של נכס ראשון. השקעה כזאת נחשבת לסולידית מאוד ויציבה, שלא כמו השקעות אלטרנטיביות מורכבות שלא זה המקום לפרט.
2. לא רק בעלי הון מאוד משמעותי יוכלו לבחור בכיוון הזה. יש דרכים להתקדם גם על בסיס הון יחסית נמוך ועם מקורות מימון שנציג בהמשך.
3. זהו פתרון שיכול להתאים לכל מי שרוצה לשפר את ההכנסה החודשית, וגם להישאר עם נכס יציב, ששווה הרבה מאוד כסף. נזכור כי לאורך השנים, ערך הנדלן בישראל עולה כמעט ברציפות.
4. בין המשקיעים ניתן למצוא זוגות צעירים, משפחות מבוססות, שכירים בהייטק, בעלי מקצועות חופשיים ורבים אחרים.

אילו סוגי נכסים מניבים קיימים

במידה ואתם שוקלים ברצינות להתקדם הלאה ולהיות בעלי נדל"ן מניב, כדאי להכיר את האפשרויות השונות הקיימות. לכל אפשרות יש מאפיינים ייחודיים שרצוי להביא בחשבון.

1. דירת מגורים להשכרה – נכס זה ניתן לרכוש הן באיזורי ביקוש והן מחוצה להם. כדאי להקדיש זמן לבדיקת מוקדי משיכה בקרבת הנכס, מה שמעלה את האטרקטיביות שלו. את הדירה מומלץ לבחור מתוך מחשבה על קהל היעד שבו אתם מעוניינים בתור שוכר. ישנן דירות שמתאימות לסטודנטים, אחרות תתאמנה יותר למשפחות עם ילדים וכן הלאה.
2. משרדים להשכרה – נכס מסוג זה מיועד כמובן לקהל יעד עסקי. השוכרים שלכם יוכלו להיות בעלי מקצועות חופשיים, פרילנסרים, חברות הייטק וכדומה. מאפיין מיוחד של השקעה מסוג זה הוא אורך החוזים. חוזי שכירות בתחום המשרדים לרוב יהיו ארוכים יחסית. זה מעולה עבור משקיעים שרוצים יציבות וראש שקט לאורך זמן. בהשכרה של דירות רגילות, תקופות ההשכרה עשויות להיות יותר קצרות ובכל פרק זמן מסוים, השוכרים מתחלפים.
3. חנויות ומתחמים עסקיים – לבעלי כיסים עמוקים יחסית, אפשר להשקיע ברכישת נכסים כגון חנויות באזורים שוקקים, מתחמים עסקיים ואף מבנים תעשייתיים. השקעות מסוג זה פחות מקובלות עבור מתחילים, אך עם ליווי נכון וייעוץ, אפשר להצליח.
4. דירות מיוחדות להשכרה – לצד דירות מגורים רגילות להשכרה, ראוי להזכיר את הדירות המיוחדות לטובת השקעה בנדל"ן מניב, שמהוות סוג נפרד בפני עצמו. אלה דירות בעלות מאפיינים מיוחדים, למשל דירות יוקרה שמיועדות לקהל יעד נבחר. או דירות גדולות מאוד שמתאימות למשפחות גדולות או לשימוש כפול (בית ועסק גם יחד). דירות מיוחדות הן גם כאלה שניתן לחלק ליחידות משנה בכדי לשפר את פוטנציאל ההכנסה.

הוצאות ומס על נכסים מניבים

כמו הרבה סוגים אחרים של נכסים, לפני השקעה בנדל"ן מניב יש להכיר את מבנה ההוצאות שעשויות ללוות אתכם כבעלי הנכס. בהמשך הדברים נתייחס לתשואה, אך נתחיל עם פירוט הוצאות שכדאי להביא בחשבון:

1. הוצאות רכישה – במסגרת רכישת נכס, יש להביא בחשבון הוצאות כגון שכר טרחה לעורך דין, הוצאות תיווך וייעוץ, עלויות שמאות על ידי שמאי מקרקעין ובדק בית וכדומה.
2. הוצאות מימון – אם נעזרים במשכנתא לצורך הרכישה, יש להביא בחשבון את תשלומי הריבית וההצמדה.
3. תיקוני בלאי שוטף – מקובל כי בעלי הנכסים ולא השוכרים מבצעים תיקונים מסוימים של בלאי שוטף.
   כמו כן, נדרשים תיקונים חריגים מעת לעת, למשל תיקוני מזגן, החלפת תריסים שבורים, גופי תאורה וכדומה.
4. פרסום הנכס – על מנת להשכיר את הנכס מהר יותר, ניתן להשקיע בפרסום.
5. מיסוי – הוצאה שיכולה להיות רלוונטית לחלק מבעלי הנכסים. כאשר הכנסות משכירות עולות על תקרה שמגדירה רשות המיסים, חלה חובה על הבעלים לשלם מס. ניתן לבחור בין כמה מסלולי מס אפשריים.
   למי שמעוניין בריבוי נכסים, מומלץ להתייעץ מראש עם יועץ מס מוסמך או לעיין בפרסומי רשות המיסים.

למידע המלא על מיסוי בדגש על נדל"ן ומקרקעין כנסו לעמוד הבא

תשואה – איך מחשבים ולמה זה חשוב

בכל רכישה של נדל"ן מניב, עולה שאלת הכדאיות. ברכישה מסוג זה הכדאיות לא נמדדת אך ורק על פי מחירו של הנכס. הצד השני של המטבע הוא ההכנסות, הרווח או במילים מקצועיות – התשואה. תשואה דומה בעצם לריבית שהייתם מצפים לקבל, אם הייתם סוגרים את הכסף בסוג של חיסכון משתלם. כידוע, הריביות כיום נמוכות מאוד וזו בעצם הסיבה לכך שהרבה אנשים מעדיפים השקעה בנדלן מניב, באופן שמניב להם תשואה סבירה.

על מנת לחשב תשואה צריך להביא בחשבון שני צדדים. מצד אחד, מחיר הנכס. מחיר זה כולל את ההוצאות הישירות וההוצאות העקיפות. מחיר הדירה או המשרד שקניתם, שכרו של עורך דין, מתווך, יועץ, הוצאות שיפוץ הנכס וכדומה. מצד שני, ההכנסות. שימו לב שנהוג לחשב תשואה לשנה, כך שבעצם מסכמים את סך ההכנסות שאתם מצפים לקבל מההשכרה למשך פרק זמן כזה. כשיש לכם את שני הנתונים, אתם מחלקים את סך ההכנסות בסך ההוצאות ומכפילים ב-100.

ניקח דוגמא מספרית. נניח שהשקעתם ברכישת הנכס שלכם בצירוף הוצאות נלוות, 1.5 מיליון ₪. אתם מצפים לקבל הכנסה של כ-5000 ₪ לחודש כדמי שכירות. זאת אומרת שבמשך שנת אחת הנכס מניב לכם כ-60 אלף ₪. מחלקים 60 אלף ₪ ב-1.5 מיליון שקלים ואת התוצאה (0.04) מכפילים במאה. קיבלנו 4 אחוזים. המסקנה היא שהנכס מניב תשואה של 4 אחוזים לשנה, ברוטו. במידה ויש הוצאות תחזוקה שוטפות, מפחיתים זאת מהתשואה. חישוב התשואה יאפשר לכם להשוות את כדאיות הרכישה של נכסים שונים.

אתם יכולים לקרוא בהרחבה על חישוב תשואה בנדל"ן וחישוב תשואה על דירה בעמודים הבאים

איך לממן נכס מניב

עכשיו נעבור לשאלה המעניינת, איך ניתן לממן רכישה של נדל"ן מניב. יש כמה אפשרויות:

1. אפשר להשתמש לצורך כך בכספי פרישה מעבודה או בסכום שחסכתם בדרך אחרת.
2. ניתן להיעזר בהלוואות על חשבון נכסים פיננסיים, כגון קרן השתלמות או קופת פנסיה.
3. בהנחה וחסר לכם עדיין כסף כדי לשלם עבור השקעה בנדלן מניב אפשר לקחת משכנתא.
   שימו לב שמשכנתא זו ההלוואה הזולה ביותר, ביחס כמעט לכל מקור מימון אחר.
   אולם הבנקים מוכנים לממן כ-50, 60 או 70 אחוז מערך הנכס. לרוב לא יותר מזה.
4. שילוב בין מקורות מימון מאוד מקובל. בנוסף, אם יש לכם נכס קודם, אפשר לשעבד אותו ולקבל מימון נוסף לצורך רכישת נכסים חדשים.

איך לאתר נדל"ן מניב וממה כדאי להיזהר?

מיקום ואיכות הנכס

הגורם החשוב ביותר שיש לקחת בחשבון בבחירת השקעה בנדל"ן מניב הוא מיקומו ואיכותו של הנכס.
חיוני לחקור את האזור המקומי, כולל השירותים המקומיים, בתי הספר, קישורי התחבורה ושוק העבודה.
הכרת האזור שמסביב היא המפתח להבנת פוטנציאל הצמיחה, וכיצד הנכס יכול להפיק ממנו תועלת.

כמו כן, ישנה חשיבות עליונה לאיכות הנכס, שכן זו תקבע את עלות התיקון והתחזוקה, כמו גם את ערכו הפוטנציאלי של הנכס בעתיד. חשוב לשקול גם באיזה סוג נכס מושקע. סוגים שונים של נכסים מניבים מגיעים עם רמות שונות של סיכון ותגמול, וחיוני להבין כל השקעה פוטנציאלית. לדוגמה, נכסים למגורים עשויים להיות יציבים יותר, אך לנכסים מסחריים עשויים להיות תשואות גבוהות יותר.

פיננסיים: כאשר משקיעים בנדל"ן, חשוב להסתכל גם על הכספים של ההשקעה. זה כרוך בהערכת הבריאות הפיננסית של הנכס, כגון הערך הנוכחי, התיקונים הנדרשים והתשואה הפוטנציאלית על ההשקעה.

חיוני להבין את תזרים המזומנים של הנכס, שכן זה יקבע את רווחיות ההשקעה. בנוסף, חשוב לקחת בחשבון את אפשרויות המימון הקיימות, כמו גם את שיעורי המשכנתא העדכניים.

חוקיות: להשקעות נדל"ן יש תוקף חוקי רב, וחשוב להבין את מלוא היקף החוזה. זה כולל הבנת תנאי המכירה, כמו גם כל מיסים, חוקי ייעוד ותקנות משפטיות אחרות שעשויות לחול. כמו כן, חשוב להבין את הזכויות והחובות של הקונה והמוכר, שכן הדבר ישפיע על רווחיות ההשקעה. בסך הכל, נדל"ן הוא השקעה משתלמת ביותר, אולם חשוב להבין את התהליך ואת הסיכונים הפוטנציאליים. חיוני להעריך נכון את מיקומו ואיכותו של הנכס, כמו גם את הכספים והחוקיות של ההשקעה. בנוסף, חשוב לחקור את השוק הנוכחי, שכן זה יכול לקבוע את הצלחת ההשקעה בטווח הארוך. על ידי השקעה בנדל"ן עם מחקר וידע מתאימים, ניתן להגדיל את הסיכויים להשקעה מוצלחת ומשתלמת.

שוק נוכחי

חשוב להבין את שוק הנדל"ן הנוכחי. השוק משתנה כל הזמן, וחיוני להישאר מעודכן בטרנדים האחרונים.
חשוב לחקור את מחירי הקנייה והמכירה העדכניים של סוגים שונים של נכסים מניבים, שכן זה יכול להצביע על הרווחים הפוטנציאליים שניתן להפיק.

בנוסף, חשוב להבין את סוג הקונים שסביר להניח שיתעניינו בנכס מניב, שכן זה יכול לעזור לקבוע את אסטרטגיות התמחור הטובות ביותר. על ידי הבנת השוק הנוכחי, ניתן לקבל החלטות מושכלות יותר ולהגדיל את הפוטנציאל להשקעה רווחית בנדל"ן מניב.

פיננסיים

גורם חשוב נוסף שיש לקחת בחשבון כאשר מחפשים לבצע השקעה רווחית בנדל"ן מניב הוא הכספים.
חשוב לבדוק את המצב הכלכלי של כל נכס לפני ביצוע רכישה. זה כולל דברים כמו יחס הלוואה לערך, יחס חוב להכנסה וכל תנאי מימון אחרים שעלולים להיות מעורבים.

חשוב להבין למה אתה נכנס מבחינה כלכלית לפני ביצוע רכישה. בנוסף, חשוב לקחת בחשבון כל עלויות תחזוקה פוטנציאליות, כמו גם כל השלכות מס אפשריות שעלולות להיווצר. לנתונים הפיננסיים של כל נכס יכולה להיות השפעה גדולה על ההצלחה הפוטנציאלית של השקעה בנדל"ן מניב.

מיקום: המיקום הוא גם גורם חשוב מאוד שיש לקחת בחשבון כאשר מחפשים להשקיע בנדל"ן מניב.
חשוב לחקור את האזור בו נמצא הנכס. זה כולל דברים כמו הכלכלה המקומית, שיעורי פשיעה, מחוזות בתי ספר, שירותים מקומיים וגורמים אחרים שעשויים להשפיע על רצונות הנכס. בנוסף, חשוב לקחת בחשבון את הנכסים שמסביב. אם הנכסים שמסביב מתוחזקים ורצויים, זה יכול לעזור להגדיל את הפוטנציאל להשקעה מוצלחת בנדל"ן מניב.

שמירה: כאשר משקיעים בנדל"ן מניב, חשוב להיות מודעים למלכודות פוטנציאליות.
אחת האבטחות הנפוצות ביותר היא הימנעות מנכסים מניבים שעוקלו, שכן לנכסים אלו יש פעמים רבות בעיות שאולי הוזנחו על ידי הבעלים הקודמים. בנוסף, חשוב להיות מודעים לכל בעיה משפטית שעלולה להתעורר.

לדוגמה, חשוב להבין את כל תקנות הייעוד שעשויות להיות במקום, שכן הדבר עלול להשפיע על היכולת לשכור או להשתמש בנכס בדרכים מסוימות. בנוסף, חשוב להבין כל סיכונים סביבתיים פוטנציאליים שעשויים להיות נוכחים.על ידי הבנת המלכודות הפוטנציאליות של כל נכס מניב, ניתן לקבל החלטות מושכלות יותר ולהגדיל את הפוטנציאל להשקעה מוצלחת בנדל"ן מניב.

משפטי

כאשר משקיעים בנדל"ן מניב, חשוב להיות מודעים להשלכות המשפטיות. זה כולל הבנה של כל חוזים והסכמים שעשויים להיות מעורבים בתהליך. בנוסף, חשוב להבין כל תקנות ייעוד ושימוש בקרקע שעשויות להיות במקום. חשוב גם להבין את חוקי הבנייה והתקנות שעשויים להיות ישימים.

כל נכס שנרכש צריך להיבדק ולהעריך כדי לוודא שהוא עומד בכל החוקים והתקנות החלים.
בנוסף, חשוב להבין כל שיעבוד או פסקי דין פוטנציאליים שעשויים להיות במקום. על ידי הבנת ההשלכות המשפטיות של כל השקעה בנדל"ן מניב, ניתן לצמצם את הפוטנציאל לבעיות שעלולות להתעורר.

להפיק את המרב מההשקעה שלך

אחד השיקולים החשובים ביותר בכל השקעה בנדל"ן מניב הוא לוודא שהיא רווחית. המשמעות היא שהוא אמור לייצר החזר חיובי על ההשקעה. זה יכול להיעשות באמצעות מגוון אסטרטגיות, כגון בחירת נכסים באזורים שצפויים לעלות בערכם.

בנוסף, בחירה בנכסים מניבים בעלי פוטנציאל הכנסה משכירות טוב יכולה גם להיות מועילה.
חשוב גם להבין את השוק המקומי ולקבוע אילו תכונות ושירותים עשויים קונים ושוכרים פוטנציאליים לחפש.
על ידי הבנת השוק המקומי ומה עשויים לחפש קונים ושוכרים פוטנציאליים, ניתן לקבל החלטות מושכלות יותר לגבי השקעות פוטנציאליות בנדל"ן מניב.

הגנה על ההשקעה שלך: כאשר משקיעים בנדל"ן מניב מעבר להשלכות המשפטיות, השקעה בנכס מניב יכולה להיות מאמץ בעל פוטנציאל רווחי. עם זאת, חשוב להקדיש זמן כדי לוודא שהשקעה בנדל"ן מניב היא רווחית. בנוסף, חשוב להבין את השוק המקומי ומה עשויים לחפש קונים ושוכרים פוטנציאליים.

על ידי הקדשת זמן להבין את ההשלכות המשפטיות הפוטנציאליות של כל השקעה בנדל"ן מניב, ניתן לצמצם את הפוטנציאל לבעיות עתידיות. בנוסף, הבנת השוק המקומי ומה קונים ושוכרים פוטנציאליים עשויים לחפש חשובה על מנת לקבל החלטות מושכלות יותר לגבי השקעות פוטנציאליות בנדל"ן מניב. 

אם נסכם על נדל"ן מניב

נדל"ן מניב הוא אפשרות השקעה מצוינת, אולם חשוב להבין את התהליך, ולהיזהר מגורמים מסוימים.
עם מחקר נכון וגישה זהירה, נדל"ן מניב יכול להיות אופציה מצוינת למשקיעים.

אם יש לכם עוד שאלות לגבי נדל"ן מניב אנחנו בחברת נדל"ן הארץ נעזור לכם בבחירה של נכס שהכי יתאים לכם להשקעה מניבה. אז השאירו פרטים עוד היום ואחד מנציגנו יחזור אליכם בהקדם.